Suisse : Drame à Crans-Montana entre prêts frauduleux et fausse succession, la police élargit son enquête

Lecture rapide :
– Enquête élargie sur les finances des propriétaires du Constellation
– 41 morts, 115 blessés lors de l’incendie
– Rapport MROS évoque un montage financier comparable à un « Ponzi »

Un rapport confidentiel de la police fédérale helvétique (Fedpol), transmis au dossier d’instruction, met en cause la gestion financière du couple propriétaire du bar Le Constellation à Crans-Montana. Le document de 15 pages, émanant du service de renseignement financier (MROS), relève des suspicions de prêt obtenu de manière indue, de transferts opaques et d’un montage qualifié de « présumé criminel ».

Enquête Fedpol à Crans-Montana sur prêts frauduleux et flux opaques

Les enquêteurs décrivent un mécanisme où des prêts ont été accordés à des structures vides, puis sécurisés par des hypothèques, permettant l’acquisition d’autres établissements dans la région. Selon le rapport, ces opérations ont été accompagnées d’une mise en scène d’un succès commercial, notamment par l’exposition de véhicules de luxe en leasing au nom de sociétés liées aux époux.

La complexité des transferts entre différentes entités détenues par le couple compliquerait le suivi des flux financiers. Le MROS signale des transferts réguliers au profit d’une proche de la co-propriétaire, sans pouvoir, à ce stade, exclure l’entrée de fonds d’origine criminelle dans le circuit.

Prêts, achats et soutiens financiers externes

Le rapport rappelle que Jacques Moretti, originaire de Corse, a obtenu en 2015 un prêt de 20 000 francs suisses pour constituer la société Le Constellation Sarl, alors que les conjoints ne disposaient apparemment pas du capital de départ. Par la suite, des prêts accordés par des personnes, des sociétés et un service de cautionnement régional ont servi à reprendre plusieurs bars et restaurants.

Le dossier mentionne également des prêts totalisant 216 800 francs suisses attribués via des liens avec Sébastien Bottinelli et des sociétés liées à l’horlogerie de luxe. Les enquêteurs qualifient le transfert de fonds entre entités comme un possible modus operandi de comptes de passage rendant les flux difficiles à tracer.

Incendies, fausse succession corse et soupçons d’escroquerie aux assurances

Les autorités soulignent l’usage possible de faux documents comme garanties. Le prétendu héritage d’une maison à Sari-Solenzara en Corse, présenté comme tel par les intéressés, serait en réalité un achat financé par un prêt du Crédit Lyonnais de 625 000 euros en 2018, utilisé comme garantie pour l’achat d’une résidence à Lens.

Le rapport attire l’attention sur deux sinistres: l’auberge Le Vieux Chalet, achetée en 2023 pour 1,2 million de francs suisses, a donné lieu à une indemnité de 230 000 francs suisses versée par Zurich Assurance en 2024. Un second incendie au Constellation le 29 février 2024 a entraîné un règlement de 17 580 francs suisses, ce qui conduit les enquêteurs à évoquer des probables escroqueries aux assurances.

Infractions évoquées et demandes d’investigation

Les enquêteurs du MROS listent des infractions potentielles en amont d’un blanchiment: gestion déloyale, faux dans les titres, escroqueries aux assurances et infractions fiscales graves. Ils demandent des investigations complémentaires pour éclaircir la nature exacte des flux et l’origine des fonds.

Le rapport alerte aussi sur des éléments rapportés par la presse faisant état de liens éventuels avec le banditisme corse, information que les autorités helvétiques n’ont pas formellement confirmée et qui figure parmi les points à approfondir.

Vu par lemanfinance sur : Google News