La banque MBaer placée en liquidation sur directive des autorités de surveillance financières suisses
MBaer Merchant Bank SA a été placée en liquidation sur directive de FINMA après retrait de son autorisation, la mise en oeuvre de la décision devenant exécutoire le 27 février 2026 à 18h27 suite au retrait par la banque de son recours auprès du Tribunal administratif fédéral.
FINMA ordonne la liquidation de MBaer Merchant Bank
La décision de FINMA découle d’une procédure administrative close il y a trois semaines, à la suite de constats de manquements graves et systématiques dans la lutte contre le blanchiment d’argent. La régulation bancaire suisse a documenté des opérations permettant à des clients soumis à des sanctions de contourner des blocages d’avoirs prononcés par des autorités nationales et internationales.
Enquête ouverte en 2024 et indices d’aide au contournement
L’enquête initiale déclenchée en 2024 a mis en évidence que 80% des relations d’affaires présentaient un profil à risque élevé et que, plus récemment, 98% des actifs acceptés provenaient de clients à haut risque. FINMA relève que la banque a exécuté des transactions pour des personnes figurées sur des listes de sanctions et fournit des indices concrets d’assistance active au contournement des blocages d’avoirs.
Accusation américaine et montants en jeu
Le Département américain du Trésor a accusé MBaer d’avoir fait transiter plus de 100 millions de dollars via le système financier des États-Unis pour des acteurs liés à l’Iran et à la Russie, et a recommandé de lui couper l’accès au système financier américain. Cette pression internationale a renforcé la position de la surveillance helvétique.
Conséquences opérationnelles et impacts pour les parties prenantes
MBaer gérait à fin 2025 4,9 milliards de francs suisses pour près de 700 clients et employait une soixantaine de personnes. Le fondateur est Michael Bär, banque créée fin 2018. La liquidation entraîne la nomination d’un liquidateur, la suspension des relations bancaires et des vérifications approfondies des contreparties par les banques correspondantes.
Implications réglementaires et risques pour la place financière
L’affaire met en lumière les contraintes imposées par le cadre juridique suisse en matière de lutte contre le blanchiment et les mécanismes de coopération internationale. La levée du recours qui bloquait la liquidation réduit les délais procéduraux, mais laisse subsister des incertitudes sur la récupération d’avoirs et les conséquences pour la réputation des établissements helvétiques. Insight final: l’exécution de la liquidation marque une intensification du contrôle opérationnel et juridique sur les banques actives auprès de clientèles à risque.
